David已经发布了一份现金流规划电子表格，可以在免费工具包中下载产品。这可以用作现金流量规划工具，以为您的业务创建现金流量投影或现金流量预测。
他在由创意和数字产业中心主办的在线Zoom活动和网络研讨会上发表了关于现金流规划的演讲，并分享了他的现金流规划电子表格波罗的海创意CIC.在利物浦，英国。该活动是针对Coronavirus Covid-19危机组织的，帮助企业管理他们的财务和计划在大流行和超越期间ld体育的现金流量。
的现金流规划电子表格工具包现已提供，包括:
- 一个免费的可下载的现金流量规划电子表格，使用模板使用，以及样品现金流量预测，以及笔记。
- David关于现金流计划和如何管理现金流预测的在线网络研讨会演示的短视频。
-关于现金流量计划的笔记和建议，提示和技巧，以及其他相关信息。
Excel工作簿包括一个模板、一个现金流量预测示例，以及关于如何设置、使用和进一步开发它的详细说明。
David在线演示视频关于现金流量规划以及如何管理现金流量投影。
现金流量计划电子表格
笔记
设置电子表格
将原始模板复制到新工作表，以便如果需要，您可以再次使用原件。此外，您可以共享原始模板。（请随时分享。见下面的版权说明。）
如果您希望，您可以将“解锁”表复制用作模板。这将允许进一步开发电子表格，因为所有细胞都被解锁。然而，这使得公式细胞免受意外变化的保护。
插入到模板电子表格中的简单数字就是说明如何计算数字。当您开始使用模板的副本供您自己的业务时删除它们。
示例选项卡显示了我在我的一个培训课程中使用的虚构业务的数字。我还在一些随机数中添加。不要认真对待实际麻木。但是您可以看到他们如何预测每个月末的现金余额。
为您的业务使用模板工作表的新副本，添加相关的收据和付款类别。
在四月初为你的开户银行余额加上一个真实数字。这个数字可以插入浅橙色单元格中。
您可以添加新行以增加收据和付款类别的数量。
如果有太多，您也可以删除行。
可在“未解锁”表中添加额外列，将现金流预测的持续时间延长至2021年7月之后。
请注意，有些单元格锁定并无法访问。这些是含有不应改变的公式的细胞。它们被锁定以防止意外变化。
如果您想访问所有单元格，包括公式单元格，那么使用“未锁定”工作表作为模板。
开始使用电子表格来预测未来几个月的现金流
使用你所拥有的最好的信息，在所有相关的类别中插入数字。一些数字将被证实，其他的将是你目前最好的猜测。
电子表格是一个工作文件，可以经常更新，甚至是合适的。在您拥有更好的信息或更明智的估算时，添加有关预期现金的预期移动的新信息。
将收据和付款放入最有可能发生的月份的电子表格中。这可能与应发生的情况不同。（例如，如果客户可能会在允许的允许之后支付，请将收据放入后期。）
作为一般规则的拇指，总是在谨慎的一边。为了突出潜在的现金流量问题，预计收据可能会迟到。但如果您真的可以延迟他们，只计划延迟付款。
在实际发生的收据和付款后更新电子表格。希望任何变化都将是奖金而不是意外的问题。
使用这样的电子表格进行现金流预测的好处在于，您可以探索不同的场景。(“如果我们推迟一个月付款怎么办?”“如果客户预付一定比例的费用呢?”“如果顾客晚付款怎么办?”)
通过探索这些不同的可能性，我们可以提前看到问题可能发生的地方，并计划处理它们。
留意“底线”，在现金流量中，预测是未来几个月的月末银行余额。希望我们能够通过计划来保持这种积极的。
根据需要开发电子表格，添加新类别和新类型的收据和付款，因为它们与您的业务相关。
在每个月末检查现金流量预测是否与银行对账单相符。如果不是，可能需要将一种收据或付款类型添加到类别中(例如直接借记)。
术语和有趣的事实
术语“现金流量预测”和“现金流量投影”可互换使用。
“现金”一词是指所有通过现金(纸币和硬币)、支票或电子转账的收入和支出。
在现金流量预测中不要使用“收入”和“支出”术语。在会计术语中，收入和支出有特殊的含义，它与现金的流动无关。
即使您在几个月后，您可以在几个月内无法收到付款时，将获得收入。
同样，当您承诺付款时，还会发生支出，即使您可能实际上没有达到稍后付费。
现金流量预测更正确地使用诸如“收据”，“现金流入”或“现金”的术语;“付款”，“现金外流”或“兑现”。
支付包括增值税的发票的收据应作为收据作为收据，即使增值税元素不计为收入。
(例如，给客户的发票1000英镑+ 200英镑增值税= 1200英镑。当收到1200英镑时，所有这些都作为收据，尽管只有1000英镑是收入。其他帐户将处理这个。现金流就是总收入。)
（以类似的方式，供应商500英镑+ 100英镑=£600的发票。当支付600英镑时，所有这些都作为付款包括在内，即使只有600英镑是支出。其他账户将处理其他账户有了这个。现金流简单地付款。）
折旧是业务账户的有效支出项目，但不是付款。因此，折旧永远不会出现在现金流量预测中。
通过正确理解和使用这些术语，你将增加你在与投资者、银行家、会计师、顾问和其他商业人士打交道时的可信度。
版权，学分和链接
此电子表格及其说明是版权所有©David Parrish 2020.但是，只要它们没有更改或销ld体育售，他们可能会免费使用和共享。查看Creative Commons许可证：
https://creativecommons.org/licenses/by-nc-nd/2.0/uk/
请在使用或分享此电子表格时感ld体育谢David Parrish，并添加到本网站的链接:
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